Если вы не знаете, сколько денег будет на счете через неделю, вы не управляете финансами — вы гадаете. Даже в небольшом бизнесе важно понимать, когда поступят деньги и какие платежи предстоят. Именно для этого нужен платежный календарь — понятный и наглядный инструмент для планирования.
Платежный календарь — это таблица, в которой вы отражаете по дням (или неделям):
Помогает:
Вы начинаете контролировать ситуацию, а не реагировать на нее. Ведение платежного календаря помогает:
Кейс: клиент — малый бизнес в сфере оптовых поставок. Регулярно не хватало денег на налоги, несмотря на стабильные обороты. В марте не уплатили НДС на 540 000 ₽, получили штраф и блокировку счета. Мы создали платежный календарь компании, настроили контроль и напоминания. Уже в следующем квартале клиент рассказал, что удалось закрыть обязательства без просрочек и отказаться от кредитной линии.
Работа по ощущениям — причина большинства кассовых разрывов. Без четкого планирования платежного календаря вы рискуете:
Это не разовые ошибки — это системный риск, который постепенно разъедает устойчивость бизнеса.
Формирование платежного календаря — это не просто таблица. Это управленческий инструмент, который помогает вам не терять деньги и контролировать каждый день. Мы поможем не только его составить, но и встроить в реальную работу: с учетом сроков, налогов, структуры поступлений и специфики бизнеса.
Оставьте заявку и получите консультацию, после которой вы будете точно знать: где вы теряете деньги и как перестать это делать.
Вы можете зарабатывать стабильно, но все равно провалиться в кассовый разрыв. Деньги на счете есть, но не в тот момент, когда нужно. Одна неожиданная трата — и уже не на что платить зарплату или аренду. Чтобы не попадать в такие ситуации, важно не просто вести учет, а управлять движением денег заранее.
Первый шаг — зафиксировать все, что влияет на движение средств. Соберите данные:
Многие компании вспоминают про налоги за пару дней до уплаты, и влезают в кредиты. Составление платежного календаря предотвращает такие сценарии: вы видите заранее, где будут перегибы и когда стоит сдвинуть платеж.
Кейс: клиент — торговая организация из Москвы. В течение двух кварталов налог на прибыль оплачивался с опозданием. В марте ФНС заморозила счет, сумма штрафов составила 24 000 ₽. Мы подключились, провели анализ, внедрили платежный календарь предприятия. Через три месяца ни одной просрочки. Клиент отказался от кредитной линии и экономит по 40 000 ₽ в квартал только на пенях.
Неважно, где вы ведете — в Excel, CRM или другой системе. Важно, чтобы инструмент:
Платежный календарь денежных средств — это не файл, а система. Мы помогаем подобрать формат, адаптированный под ваш бизнес, и настраиваем под ключ: с налогами, зарплатами, фиксированными и переменными затратами. Вам не нужно разбираться: видеть цифры и принимать решения.
Чтобы управление платежным календарем стало рабочим инструментом, а не очередной таблицей, важно выстроить логику:
Такой подход помогает быстро увидеть, где вы в минусе, а где можете перераспределить деньги. Особенно это важно, если поступления нерегулярны, а обязательства — фиксированы.
Платежный календарь в бухгалтерии — это безопасность. Вы перестаете действовать наугад и начинаете управлять. Мы поможем: соберем данные, настроим, покажем, как пользоваться. Один день работы — и вы точно знаете, когда и сколько денег у вас будет.
Не ждите письма от налоговой или звонка от арендодателя. Оставьте заявку, и мы поможем вам выстроить систему, которая защищает ваши деньги.
Платежный календарь для бизнеса — не разовая таблица, которую можно сделать и забыть. Это живой инструмент, который требует регулярного обновления. Каждое новое поступление, перемещение средств или изменение в графике должно оперативно отражаться в документе. От этого напрямую зависит актуальность всей финансовой картины.
Важно не просто фиксировать даты, а сравнивать план с фактом: что выполнено, где есть отклонения и почему. Такой подход позволяет своевременно выявлять кассовые разрывы, прогнозировать риски и перераспределять ресурсы без аврала в последний день перед выплатой.
Чтобы управление платежным календарем приносило реальную пользу, его нужно связать с остальными системами учета. Если вы ведете бюджет движения денежных средств (БДДС) или работаете с CRM, интеграция даст целостную картину. Так вы не только видите даты платежей, но и понимаете, какие из них обязательны, какие зависят от клиентов и какие можно отложить.
Возможны разные форматы: от Excel-таблиц с автоматизированными формулами до специализированных сервисов. Главное, чтобы календарь не существовал отдельно, а был встроен в ваш бухгалтерский и управленческий учет.
Ошибка в платежном графике — это не просто срыв срока. Это штрафы, потеря доверия со стороны контрагентов, проблемы с налоговой. При планировании важно учитывать не только номинальные даты, но и реальные сроки исполнения (время прохождения платежей, выходные, технические окна банков).
Типовые ошибки:
Чтобы избежать подобных ситуаций, мы рекомендуем:
Платежный календарь — это не про цифры. Это про контроль.
Наша команда помогает компаниям всех масштабов:
Не уверены, с чего начать? Мы поможем определить, какая форма учета подойдет именно вам, и настроим все с нуля так, чтобы вы не тратили время и силы на самостоятельные разборы. Платежи будут под контролем, и вы точно будете знать: сегодня день, когда деньги работают на вас, а не наоборот.
Свяжемся с вами в ближайшее время.
Каждый предприниматель хотя бы раз сталкивался с ситуацией: обороты растут, а отчисления «съедают» значительную часть прибыли. Хочется платить меньше, но без риска претензий со стороны ИФНС. В этом помогает упрощенная система налогообложения (УСН) — законный способ сократить финансовую нагрузку, упростить учет.
Ошибки в финансовой отчетности не редкость даже у добросовестных компаний. Один пропущенный срок, неверная цифра в декларации ведут к начислению пени, взысканию, требованию из инспекции. Хорошая новость: во многих случаях санкции можно уменьшить или отменить, если вовремя предпринять шаги, грамотно обратиться в ФНС.
Вы купили акции, получили прибыль, вывели деньги — все честно. Но через пару месяцев приходит письмо от ФНС с требованием оплатить налог с инвестиций. Стандартная реакция: паника, растерянность, поиск ответов в сети. Этого легко избежать. Важно понимать, когда и как платить.
